2018年から積み立てNISAを開始し、1000万円を目標に細々と投資を続けてきました。
どれだけ投資し、どれだけの運用益を得ているのか、これまであまり整理してこなかったので、このブログを通して
- 投資の基本的な考え方
- 投資の勉強法
- 投資実績
をまとめて行きたいと思います。
目次
投資の基本的な考え方
- 本業が忙しく、投資に時間をかけられない
- 投資に精神的な負担をかけたくない
- 勉強したいことがあり、投資の勉強の優先順位は低い
- とは言っても、ちょっとは投資を楽しみたい
本業が忙しく、投資に時間をかけられない
投資だけで生計を立てることはできないので、本業があっての投資になります。そのため、本業が忙しいと、
- 国内株や米国株を１つ１つ分析し、今後伸びそうな企業へ投資する。
- 投資した後に定期的に状況を確認する。
- FXや仮想通貨に投資する。
なんてことはできません。そのため、時間をかけずに投資したいところですよね。
投資に精神的な負担をかけたくない
投資をし始めると、特に個別銘柄や仮想通貨に関しては、暴騰・暴落に一喜一憂・ハラハラしてしまいます。
また、どのタイミングで買って、どのタイミングで売るのかを良い時に行おうとすると、パソコンやスマホの画面に張りつきになり、仕事に集中することができませんし、良いチャンスを逃してしまうと、精神的に疲弊してしまいます。
そのハラハラドキドキが好きな人もいると思いますし、リスクを犯して一攫千金を企んでいる人もいると思いますが、私にはちょっとそのスタンスは合いません。
なるべく買ったらそのまま放置で・・・と言うそんな楽ちんな投資が良いです。
勉強したいことがあり、投資の勉強の優先順位は低い
投資で生きていくんだ！と言う熱い気持ちがあるわけでもなく、本業に関する能力を高めていきたいと考えているので、投資の勉強に大きな時間を割くことはできません。
投資を少し勉強してみると、
- 短期投資／長期投資
- 集中投資／分散投資
- 預金／債権／個別銘柄／投資信託／ETF／REIT／不動産／FX／仮想通貨
など、投資のスタンスと投資先が細かくあり、勉強することたくさんありそうで、それだけで挫折してしまいそうです。
投資するからにはちょっとは勉強しますけど、もう少し楽に投資先を選べたら・・・と思います。
とは言っても、ちょっとは投資を楽しみたい
なるべく簡単に、時間をかけず、あまり勉強をせずに、投資をしたいわけですが、とは言っても、どのような投資をしたら、どのように株価が値動きするのか、それは何故か、と言うことを少しは楽しみたいです。
そんなわがままな投資方法や投資先はあるのでしょうか？
投資の勉強方法
そんな勝手わがままな投資スタイルを確立できたらいいなと思いながら、いろいろな書籍やYoutubeを漁りました。
最近では人気Youtuberや芸能人などが書く、とてもわかりやすい書籍が発売されていますね。
そんななか、とある書籍やYoutubeが目に留まり、勉強した結果、私が希望する投資スタイルにピッタリの方法がありました！
俗に言う「ほったらかし投資」です。ほったらかし投資の詳細はこちらをチェック。
要するに、
- 毎月、決まった金額を投資する。
- 基本的には途中で売却せず、長期保有する。
- 「投資信託」に投資する。
おすすめの書籍やYoutube
投資実績（2022年1月）
| ファンド名 | 口座種別 | 評価金額 | 買付金額 | リターン | 比率 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | NISA/つみたてNISA | ¥532,766 | ¥450,000 | ¥82,766 | 18.39% |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | NISA/つみたてNISA | ¥8,332 | ¥8,333 | -¥1 | -0.01% |
| ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド | NISA/つみたてNISA | ¥310,974 | ¥263,000 | ¥47,974 | 18.24% |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | NISA/つみたてNISA | ¥596,122 | ¥420,000 | ¥176,122 | 41.93% |
| レオス－ひふみプラス | NISA/つみたてNISA | ¥369,275 | ¥331,300 | ¥37,975 | 11.46% |
| コモンズ－コモンズ３０ファンド | NISA/つみたてNISA | ¥156,442 | ¥123,443 | ¥32,999 | 26.73% |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 特定/一般 | ¥113,209 | ¥111,000 | ¥2,209 | 1.99% |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 特定/一般 | ¥276,130 | ¥231,000 | ¥45,130 | 19.54% |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 特定/一般 | ¥297,266 | ¥300,000 | -¥2,734 | -0.91% |
| 合計 | ¥2,660,516 | ¥2,238,076 | ¥422,440 | 18.88% |
上記の投資信託を選んだ理由はまた次回にしますが、日本、米国、世界などへ投資する投資信託の銘柄を幅広く選びました。
ベストなポートフォリオを組むことは、素人である私には極めて難しいので60点を目指すベターな投資をモットーに、評判が良い人気銘柄を選びました。3年前に買った銘柄もあり、今となっては違う銘柄にしておけばよかったな・・・と思うこともありますが、勉強にあまり時間を使えませんし、どんどん良い銘柄が出てくるのでしょうがないと思っています。
これまでの反省としては、アクティブファンド（レオスとコモンズ）に多くを投資していたので、これからは投資金額を下げて、他の銘柄（S&P 500や全世界株式）にさらに投資していきたいと考えています。
2021年12月までは新型コロナウイルス後の好景気もあり、順調に資産を伸ばしていましたが、この1月で資産が一気に下がってしまいました・・・・。
それでもいつかまた上がるだろうと考えて、淡々と積み立て投資を続けて行こうと思います。
まとめ
本日は2022年1月の投資実績をまとめました。2022年の投資はどうなっていくんでしょうか。
投資スタイルは個人個人で違うと思いますが、私には「ほったらかし投資」がピッタリかなと思っています。
目標の1000万円までは程遠いですが、これからも細々と続けていき、投資実績をこちらでまとめていきたいと思います。
